• AUSTRACは、暗号通貨ATM運営者に対し、マネーロンダリングおよびテロ資金供与防止規則を遵守するよう警告した。
• オーストラリアの暗号通貨ATMの数が81%急増し、潜在的なマネーロンダリングのリスクに対する懸念が高まっている。
• AUSTRACが執行努力を強化しているため、規制に準拠していない暗号通貨ATM運営者は重い罰則に直面することになる。

オーストラリア取引報告分析センター（AUSTRAC）は、仮想通貨ATM（現金自動預け払い機）の運営者に警告を発した。同金融情報機関は、マネーロンダリング防止規制とテロ資金対策規制の両方に違反しているのではないかと懸念し、現在これらのATMを積極的に監視している。

AUSTRACは2023年12月に、全国の仮想通貨ATMに関連する異常な金融活動を調査するための仮想通貨タスクフォースを設置した。当局は、違反行為は法的処罰につながると運営者に警告した。当局は、仮想通貨ATMが犯罪的な金融取引を助長するのを阻止しようとしている。

暗号通貨ATMの急増で規制上の懸念が高まる

オーストラリアは現在、アジア太平洋地域および太平洋地域全体で主要な暗号通貨 ATM プロバイダーの地位を占めています。暗号通貨 ATM マシン ネットワークは 81% の成長を遂げ、1 年以内に 1,648 台のマシンが設置されました。Coin ATM Radar のデータによると、シドニーでは現在 348 台の暗号通貨マシンが稼働しています。

これらのATMを利用するユーザーは、預けた現金を使って取引をしながら、ビットコインを含む複数の暗号通貨を売買することができます。暗号通貨ATMの数が増えると、マネーロンダリングや詐欺の機会が増えます。

AUSTRACは、ATMを通じた仮想通貨詐欺により、数人のオーストラリア人が老後の蓄えを失ったと指摘した。当局はATMの脆弱性への対応として、ATMプロバイダーの監視を強化している。

事業者は、AUSTRAC の規定に従い、取引を登録および追跡して疑わしい活動を検出する必要があり、さらに顧客の身元情報を確認する必要があります。

コンプライアンス規則と違反に対する潜在的な罰則

暗号通貨 ATM およびデジタル通貨取引所の消費者向け運営は、オーストラリアの AML/CTF 法の要件に従う必要があります。運営者は、取引の監視と 10,000 ドルを超えるすべての現金取引の報告を行う際に、顧客確認手順を実行することにより、厳格なガイドラインを遵守する必要があります。

AUSTRACは、規制を遵守しない事業者は、法的措置の可能性に加えて、金銭的な罰則を受ける可能性があると宣言した。企業はリスク管理システムを改善する必要があるため、同機関はより積極的な執行措置を追求し始めた。

暗号通貨ATM規制への世界的な影響

世界中の仮想通貨ATM規制は、議員からの新たな圧力により厳しくなっています。米国の議員は、詐欺と闘い、消費者の権利を保護するための法案を提出しました。仮想通貨ATMの規制変更案には、詐欺で盗まれた金銭を返金する要件に加えて、1日の支出限度額を設定することが含まれています。

イリノイ州議会は、暗号通貨ATMユーザーの取引を管理するために暗号通貨ATM詐欺防止法を導入しました。ネブラスカ州議会は、詐欺の被害に遭った個人に対する消費者返金の権利とともに詐欺の警告を義務付ける法律を導入しました。

AUSTRAC は、非準拠事業者に対して強制措置を講じる一方で、業界関係者との協力に引き続き尽力しています。規制枠組みが厳しくなるにつれ、暗号通貨 ATM プロバイダーは金融犯罪リスクを軽減するためにコンプライアンス対策を強化する必要があります。